□ 王平泽 党盼攀

近日，建行范蠡路支行来了一群特殊客户，4位老人在一年轻人的陪同下到该行办理开卡业务。柜员刘超觉察到异常，其中一位老人要求开卡后开通网上银行、手机银行、短信提醒等服务，他记不清自己的手机号，将事先写好电话号码的小纸条递进柜台。老人说看不清手机上的验证码，要求刘超读给他听。刘超发现老人手中的“老年机”并不具备上网功能，得知手机也是当天购买，首次使用。刘超耐心询问老人开卡用途，被告知“用来经商”，一旁的年轻人焦急地催促刘超抓紧时间办理业务。

这一系列反常举动引起了刘超的高度警觉，他立即向营运主管汇报情况，两人对办理业务的老人进行身份信息核对，并告知其银行卡外借使用的风险，老人否定了刚才的“用来经商”，改口说他办理银行卡是给家里90多岁的老母亲使用。营运主管询问老人与年轻人的关系，年轻人与老人的回答不一致，随即要求年轻人出示身份证件，遭到拒绝。营运主管立即向该支行主管行长详细汇报，主管行长核实后立即上报分行安全保卫部。10分钟后，民警赶来，年轻人见势不妙，趁乱逃脱。

民警分析，这是一起有计划、有组织、有预谋的非法买卖银行卡案件。不法分子利用留守老人想挣钱贴补生活的心理，唆使他们到银行实名开立银行卡，企图绕过“实名制核查”后重新回收，进而非法牟利，为违法犯罪活动提供便利。

近年来，建行南阳分行狠抓反洗钱业务培训，重视员工合规意识引导，要求全行员工时刻绷紧防范风险这根弦，把风险防控意识始终贯穿在每笔业务办理当中。⑩9

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