本报讯 (通讯员方艳彬)筑牢风险防线,营造平安金融环境。10月7日,笔者从中原银行南阳分行获悉,该行华文支行日前成功堵截一笔涉案资金,有效保护了客户的资金安全。
8月下旬的一天,该行预警系统提示某公司人员深夜在高危地区登录企业网银,该网点会计主管立即联系公司法定代表人进行核实,当时公司法人表示出差登录,并无异常。不久,该账户转入小额试探性资金,再次引起网点会计主管的警觉,在对该公司近期情况进行分析后,果断对账户增加非柜面业务进行限制。随后,该公司账户转入大额资金,并试图通过企业网银转出,后被系统阻断。
到了9月底,该企业法人要求解除账户限制,在无法确定资金性质的前提下,本着对客户负责的态度,该行积极与反诈中心警官沟通查询,最终确定该笔资金为涉案资金,该行成功拦截该笔资金,为客户挽回了损失。②8